Aktien - Thread

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Es wird jede Menge an Meinungen geben.

Auf MSCI World springen alle, weil es Mainstream ist .

Ob es dann genau der ist , muss sich erst noch zeigen.

Gefühlt steht der seit einer ganzen Weile auf der Stelle .

Ich würde selbst bei kleinen Sparplänen für den Junior nicht alles auf eine Karte setzen.

MSCI World - Fonds sind zumeist sehr US - lastig und auch sehr technologieorientiert.

Also von einem "Worldfonds " kann eher nicht die Rede sein.

Quote from Jules Rimet

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Es wird jede Menge an Meinungen geben.

Auf MSCI World springen alle, weil es Mainstream ist .

Ob es dann genau der ist , muss sich erst noch zeigen.

Gefühlt steht der seit einer ganzen Weile auf der Stelle .

Ich würde selbst bei kleinen Sparplänen für den Junior nicht alles auf eine Karte setzen.

MSCI World - Fonds sind zumeist sehr US - lastig und auch sehr technologieorientiert.

Also von einem "Worldfonds " kann eher nicht die Rede sein.

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Sehe ich auch so. Was ETFs angeht habe ich z.B. 70% All World (wie schon gesagt ziemlich US-lastig) und 30% Emerging Markets. Krypto oder Einzelaktien würde ich persönlich nicht an erster Stelle für ein Kinderdepot sehen

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Wenn du nur die Inflation ausgleichen willst , nimmst den MSCI , wenn Du Vermögen aufbauen willst, nimmst Du ein Bitcoin Sparplan.

Just my two cents.

Quote from Jules Rimet

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Es wird jede Menge an Meinungen geben.

Auf MSCI World springen alle, weil es Mainstream ist .

Ob es dann genau der ist , muss sich erst noch zeigen.

Gefühlt steht der seit einer ganzen Weile auf der Stelle .

Ich würde selbst bei kleinen Sparplänen für den Junior nicht alles auf eine Karte setzen.

MSCI World - Fonds sind zumeist sehr US - lastig und auch sehr technologieorientiert.

Also von einem "Worldfonds " kann eher nicht die Rede sein.

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Dass der MSCI World auf der Stelle steht, stimmt natürlich nicht. +20% in den letzten 12 Monaten ist ordentlich, zumal der ETF in seiner Historie selten mehr hergegeben hat. Die letzten 3 Monate lief´s nicht so gut, aber von welchem ETF/Index kann man das behaupten?

Ansonsten aber Zustimmung... ironischerweise ist ein ETF ja dazu da, dass man nicht alles auf eine Karte setzt, trotzdem sind viele etwas einseitig ausgerichtet. Auch hier macht´s vermutlich wieder die Mischung - viel falsch machen kann man eigentlich nicht, wenn man die bekanntesten/gängigsten nimmt. Experimente wie Korea-ETFs, weil´s da grad so gut läuft oder gar gehebelte ETFs sind eher nicht empfehlenswert

MSCI World in den letzten 12 Monaten +14%
MSCI Emerging Markets +25%

Über die letzten 47 Jahre MSCI World mit 10% CAGR, MSCI Emerging über die letzten 37 Jahre mit 10% CAGR.

Lass das einfach mal so stehen…

Tooor spiegelt eigentlich am Beispiel MSCI World perfekt wieder wie komplex die ETF-Welt ist...

4 Aussagen über den MSCI World, alle unterschiedlich:

a) Stillstand

b) Inflationsausgleich

c) +14% in 12 Monaten

d) +20% in 12 Monaten

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Hier gibt's einen guten Überblick

Erst nach 3 Wochen zu investieren ist natürlich alles andere als vorbildlich, aber man lernt ja aus den Fehlern. Beim nächsten Kind kannst du direkt im Krankenhaus das Depot eröffnen. 😉

Ich persönlich finde es kommt drauf an wie viel Erfahrung und vor allem Bock du hast da aktiv was zu machen.

Wenn du deine Ruhe willst würde ich dir auch ein 70/30 empfehlen. Wenn du bisschen mehr "zocken" willst, sind ein paar % Kryptos und Einzelaktien auch nicht verkehrt.

Ich finde bei Kindern, die den steuerlichen Freibetrag nicht ausnutzen ausschüttende ETFs ganz sinnvoll. Ebenso könnte es sich auch lohnen ab und zu Kursgewinne steuerfrei zu realisieren und kurz danach wieder zum gleichen Preis einzukaufen. (In der Regel zum Ende des Jahres sinnvoll)

Das wichtigste ist aber: du machst irgendwas. Ob 1%,5%,7%, oder 12 %...alles besser als gar nix zu machen.

PS: Herzlichen Glückwunsch zur Geburt 😊

Mit einer "nicht Veranlagungsbescheinigung" vom Finanzamt , die dann bei der Bank hinterlegt wird, kannst Du theoretisch jedes Jahr über 10t € steuerfrei als Gewinn realisieren (2025 13.132 €). Wer jährlich soviel im Kinderdepot an Gewinn realisieren kann hats richtig gemacht

Jeder machts anders, bei Kindern würde ich nicht soviel zocken. MSCI ACW, 50 größte Unternehmen und einen guten Dividenden ETF würde ich nehmen. Das kann man ohne groß managen zu müssen eigentlich laufen lassen.

Quote from Zottel

Mit einer "nicht Veranlagungsbescheinigung" vom Finanzamt , die dann bei der Bank hinterlegt wird, kannst Du theoretisch jedes Jahr über 10t € steuerfrei als Gewinn realisieren (2025 13.132 €). Wer jährlich soviel im Kinderdepot an Gewinn realisieren kann hats richtig gemacht

Richtig, Steuern kann man, wenn man keine NV-Bescheinigung hat, sonst auch über eine Erklärung wiederholen, dauert halt länger und Gewinne arbeiten so lange nicht.

Und wichtig: den Freibetrag gibt es jedes Jahr, also Gewinne auch realisieren und Geld direkt neu anlegen.

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Also mit einem Sparplanbeginn 3 Wochen nach Geburt bist du schon mal auf einem sensationellen Weg 🤩😄

Ich habe für meine 2 Kids den Vanguard FTSE All-World ETF, weil ich nur einen ETF für die Kids besparen will und er neben Industrie- auch Schwellenländer beinhaltet. Auch ist der US-Anteil etwas geringer als bei vielen anderen „World ETFs“. Generell sehe ich aber weder die hohen Anteile an bestimmten Ländern, noch die hohen Anteile an bestimmten Branchen kritisch, da sich der Index mit der Zeit ja immer selbst anpasst. Früher hatte Japan über 40% Gewicht, jetzt sind es die USA mit über 60% (in diesem ETF, teilweise sogar noch deutlich höher).

Und langfristig (und bei Kids ist es ein sehr langer Anlagehorizont) spricht die Performance ja für sich selbst 👍🏻

Quote from Balakov

Quote from Jonas_98

Bräuchte mal euer geballtes Schwarmwissen hier

Kind ist jetzt bald drei Wochen alt und so langsam soll etwas in Richtung ETF Sparplan etc. losgehen.

Ich wäre jetzt einfach auf einen MSCI World gegangen, umso möglichst viel abzudecken und gleichzeitig ein solides Wachstum pro Jahr zu erreichen.

Bestimmtes Ziel haben wir nicht, aber klar soll der kleine Mann dann in +18 Jahren ein gewissen Betrag angespart bekommen haben.

Wie seht ihr das hier? Gibt es sonst andere Dinge noch die in Betracht gezogen werden sollen, wie Crypto etc.

Also mit einem Sparplanbeginn 3 Wochen nach Geburt bist du schon mal auf einem sensationellen Weg 🤩😄

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Danke für die ganzen Tips, Hinweise usw.

Was den Start mit 3 Wochen nach Geburt betrifft, wenn quasi die erste Amtshandlung nach dem Kreißsaal die Arminia Mitgliedschaft war, dann soll der Rest jetzt auch laufen

Quote from effzeh

Und wichtig: den Freibetrag gibt es jedes Jahr, also Gewinne auch realisieren und Geld direkt neu anlegen.

sieht nur leider nicht so schön im Depot aus, wenn man ETFs oder Fonds mit über 100 % Wertzuwachs hat und man verlauft und dann neu kauft, dann wieder bei 0 % liegt, aber Luxusproblem

Quote from KiGoe83

Quote from KaWi74

Aktien Info:

Aktie · US67577C1053 ·
Ocugen

Bin da seit 2,5 Jahren investiert. Scheint als ob sich das bald auszahlen wird.

https://ir.ocugen.com/news-releases/…nesday-february

Natürlich keine Anlageberatung

Vor 2,5 Jahren war es aber wohl nicht die beste Investmententscheidung Da müsste ja noch einiges passieren...

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Langfristig zahlt es sich jetzt langsam aus

https://ir.ocugen.com/stock-information/stock-quote-chart

Pipeline sieht sehr gut aus. Analysten haben ihre Prognosen und Kursziele auch erhöht.

Ocugen Aktie: Wachsender Marktanteil!

Trotz finanzieller Verluste treibt die vielversprechende Gentherapie-Pipeline für Augenkrankheiten Analystenprognosen und den Ocugen-Kurs auf neue Höhen.

www.boerse-express.com

Meine (!) Meinung dazu:

1. Wenn man monatlich spart, kann man zwischendurch ruhig mal einzelne Raten in ein anderes Produkt stecken. Wäre dann ja nur jeweils ein Zwölftel der jährlichen Sparrate. Auf lange Sicht (18 Jahre) sollte das kein Problem sein. ist eine nette Beimischung für das Depot und macht dann auch mehr Spass.
2. Von den steuerlichen Auswirkungen abgesehen, die kann ich nicht beurteilen: Überlegt euch, ob das Depot wirklich auf den Namen des Kindes lauten soll. In 18 Jahren kann viel passieren. Damit meine ich nicht einmal ein Abrutschen auf die schiefe Bahn. Aber mit 18 Jahren haben manche Kinder durchaus noch Flausen im Kopf. Wenn das Kind aber Eigentümer des Depots ist, hat es mit dem 18. Geburtstag uneingeschränkten Zugriff darauf. Aus meinem weiteren Umfeld und von der Bank kenne ich ein paar unschöne Geschichten, bei denen angespartes Geld sich in Luft auflöste. Es wurde für Alkohol, Weiber und schnelle Autos ausgegeben. Der Rest wurde sinnlos verprasst.
Wenn das Depot auf euch Eltern lautet, behaltet ihr die Kontrolle darüber.

Quote from zdribac

Meine (!) Meinung dazu:

1. Wenn man monatlich spart, kann man zwischendurch ruhig mal einzelne Raten in ein anderes Produkt stecken. Wäre dann ja nur jeweils ein Zwölftel der jährlichen Sparrate. Auf lange Sicht (18 Jahre) sollte das kein Problem sein. ist eine nette Beimischung für das Depot und macht dann auch mehr Spass.
2. Von den steuerlichen Auswirkungen abgesehen, die kann ich nicht beurteilen: Überlegt euch, ob das Depot wirklich auf den Namen des Kindes lauten soll. In 18 Jahren kann viel passieren. Damit meine ich nicht einmal ein Abrutschen auf die schiefe Bahn. Aber mit 18 Jahren haben manche Kinder durchaus noch Flausen im Kopf. Wenn das Kind aber Eigentümer des Depots ist, hat es mit dem 18. Geburtstag uneingeschränkten Zugriff darauf. Aus meinem weiteren Umfeld und von der Bank kenne ich ein paar unschöne Geschichten, bei denen angespartes Geld sich in Luft auflöste. Es wurde für Alkohol, Weiber und schnelle Autos ausgegeben. Der Rest wurde sinnlos verprasst.
Wenn das Depot auf euch Eltern lautet, behaltet ihr die Kontrolle darüber.

George Best hat damit auch vollkommen Recht. Da ist nix unschönes daran

Quote from zdribac

Meine (!) Meinung dazu:

1. Wenn man monatlich spart, kann man zwischendurch ruhig mal einzelne Raten in ein anderes Produkt stecken. Wäre dann ja nur jeweils ein Zwölftel der jährlichen Sparrate. Auf lange Sicht (18 Jahre) sollte das kein Problem sein. ist eine nette Beimischung für das Depot und macht dann auch mehr Spass.
2. Von den steuerlichen Auswirkungen abgesehen, die kann ich nicht beurteilen: Überlegt euch, ob das Depot wirklich auf den Namen des Kindes lauten soll. In 18 Jahren kann viel passieren. Damit meine ich nicht einmal ein Abrutschen auf die schiefe Bahn. Aber mit 18 Jahren haben manche Kinder durchaus noch Flausen im Kopf. Wenn das Kind aber Eigentümer des Depots ist, hat es mit dem 18. Geburtstag uneingeschränkten Zugriff darauf. Aus meinem weiteren Umfeld und von der Bank kenne ich ein paar unschöne Geschichten, bei denen angespartes Geld sich in Luft auflöste. Es wurde für Alkohol, Weiber und schnelle Autos ausgegeben. Der Rest wurde sinnlos verprasst.
Wenn das Depot auf euch Eltern lautet, behaltet ihr die Kontrolle darüber.

In der Tat die Frage, was besser ist. Nicht überall gibt es so einen rationalen, vorsichtigen und vernünftigen Umgang mit Geld wie bei Tooor

Quote from zdribac

Überlegt euch, ob das Depot wirklich auf den Namen des Kindes lauten soll.

Ist überhaupt ein aktives Handeln der Eltern, also verkaufen und dann mit dem Erlös wieder kaufen, möglich, wenn das Depot dem Kind gehört? Wenn ich da jeden Monat Geld hinschicke, dann ist es ja zweckgebunden (für Kauf von ETF XY). Aber ab dann kann ich da doch nicht mehr nach Lust und Laune als Eltern handeln (Stichwort "Mündelgeld")

Quote from Christian

Quote from zdribac

Überlegt euch, ob das Depot wirklich auf den Namen des Kindes lauten soll.

Ist überhaupt ein aktives Handeln der Eltern, also verkaufen und dann mit dem Erlös wieder kaufen, möglich, wenn das Depot dem Kind gehört? Wenn ich da jeden Monat Geld hinschicke, dann ist es ja zweckgebunden (für Kauf von ETF XY). Aber ab dann kann ich da doch nicht mehr nach Lust und Laune als Eltern handeln (Stichwort "Mündelgeld")

Meine kleine ist gerade 18 geworden und bis dahin konnte ich alle Funktionen genau wie bei meinem eigenen Konto nutzen.

Meist wurde es mir auch nur als mein Unterkonto angezeigt

(Trade Republic, Sparkasse und ComDirect)